Финансовые учреждения России, активно противодействуя мошенническим схемам, разработали перечень из девяти ключевых индикаторов, сигнализирующих о потенциально нелегитимных операциях с денежными средствами или пластиковыми картами. Как сообщили в пресс-центре Министерства внутренних дел Российской Федерации, в этот список вошли такие действия, как обналичивание средств в течение суток после получения кредита, перевод на собственный счет через систему быстрых платежей (СБП) на сумму, превышающую 200 тысяч рублей, а также изменение контактного телефонного номера, используемого для доступа к интернет-банкингу.
«Центробанком определены девять критериев, на основании которых банковские структуры идентифицируют мошенничество при снятии наличных. В их числе: изъятие денег в пределах 24 часов после оформления займа, перевод на свой счет свыше 200 тыс. рублей по СБП, замена телефонного номера для авторизации в системе интернет-банка», — подчеркнули представители правоохранительных органов.
Дополнительные факторы риска и поведенческие паттерны
В ведомстве также акцентировали внимание на том, что поводом для беспокойства могут служить нетипичное для клиента поведение, совершение транзакции в необычное время, нестандартная сумма операции или выбор нехарактерного банкомата. Непременно вызовет подозрения у сотрудников банка и запрос на выдачу средств нестандартным методом, к примеру, посредством QR-кода. Службу безопасности, как отмечается, насторожат и иные «новые» модели поведения владельцев банковских счетов и карт: изменение интенсивности телефонных переговоров за шесть часов до совершения операции, модификация настроек телефона, обнаружение вредоносного программного обеспечения, а также пять и более отказов в выдаче средств на протяжении одного дня.
Ранее на страницах нашего новостного сайта уже освещались методы, используемые злоумышленниками для обмана россиян, увлекающихся покупками товаров и одежды на маркетплейсах.
